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                  定投也有“PLUS”模式 大额定投了解一下

                  发表日期:2019-04-22 06:55    来源:中国基金报    关注指数:

                  中国基金报记者 方丽

                  基金定投被称为“懒人投资?#20445;?#22266;定周期、固定金额投资固定基金这一模式早已成为不少投资者打理流动?#24335;?#30340;法宝。对于?#24335;?#37327;充足且有一定投资基础的投资者,也可尝试定投的“plus”模式——大额定投。

                  所谓“大额定投?#20445;?#26159;指带有策略建议的大额?#24335;?#25237;资规划,相比普通长期定投,大额定投择时、择势——投?#24335;?#39069;高、投资期限短,核心是“立足中长期牛市或者指数急跌后的波?#20301;?#20250;,获取绝对收益”。

                  大额定投与传统定投

                  据招商基金高级策略经理邓和权介绍,大额定投是带有策略建议的大额?#24335;?#25237;资规划,立足中长期牛市或者指数急跌后的波?#20301;?#20250;,获取绝对收益。

                  “传统定投,往往有三要素,第一是随时进场、不择时;第二是长期投资、储蓄未来;第三是强?#25340;?#33988;,懒人投资。”邓和权表示,而大额定投的要素则是,第一要审时度势,投资有道;第二是聚焦机会,布局牛市;第三是严守纪律,力争实现绝对收益。

                  简单概括,大额定投的每期投?#24335;?#39069;要比普通定投高;定投期限比普通定投短;在收益率方面,大额定投更聚焦于近期绝对收益,而普通定投则定位为远期年化回报。

                  具体操作上,金额是这样设定?#27169;合?#35774;?#31859;?#35268;划金额,扣除一?#35270;?#20110;风险资产投资的规划?#24335;?#21518;,参考(100-年龄)*100%比例来进行设置,将?#24335;?#20998;批用于大额定投规划。

                  投资频率及期限上,往往设置一个“触发信号?#20445;有?#24066;底部区域或者市场急跌后开始规划期限,可以根据个人风险偏好和市场走势,设置3~6个月或者1~2年的投资期限。

                  那?#38382;?#27490;盈呢?波段操作目标可以是总本金5%~8%作为绝对收益率目标;而中期目标可以是立足于未来牛市,设定总本金的15~20%为年化收益率目标,一旦达到目标就直接止盈。

                  盈米基金FOF研究院院长施静表示,普通定投方式更倾向于针对每月现金流结余的投资,而大额定投属于对一定闲?#31859;式?#36827;行分批买入的投资计划,建议分散整个组合中各标的基金的相关性,并控制投资成本。

                  大额定投具体策略

                  大额定投也有两类策略——中期策略和波段策略。所谓中期策略,就是立足未来牛市,个性化定制客户的投资时长和收益率目标。举例如下:

                  进取型规划:对市场走?#24179;?#20026;?#27490;郟?#20551;设市场半年后反转,定投规划期限设定为1年,收益目标年化15~20%,规划?#24335;?#20026;资产的1/4,止盈标准是规划?#24335;?#25910;益达到15%。

                  稳健型规划:对市场走势看法中性,假设市场1年后反转,定投规划期限设定为1.5年,收益目标年化10%~15%,规划?#24335;?#20026;资产的3/8,止盈标准是规划?#24335;?#25910;益达到15%。

                  保守型规划:预计市场走?#24179;?#36208;熊,假设市场一年半后反转,拉长定投规划期限至2年,收益目标年化10%,规划?#24335;?#20026;资产的1/2,止盈标准是规划?#24335;?#25910;益达到20%。

                  而大额定投的波段操作,主要是立足于市场急跌下的阶段性反弹,获取5%~8%的绝对收益。

                  不过也有?#30340;?#20154;士表示,基金定投的核心是“定期定投?#20445;?#22238;避择时,大额定投更适合对市场有研究有基础判?#31995;?#25237;资者。好买基金研究中心研究部严雄也表示,定投的?#23616;示?#26159;回避择时,定投并不能产生太多策略性的东西,更多的是需要聚焦在定投的?#20998;?#19978;,只有一个?#21028;?#38271;期震荡向?#31995;?#25351;数才值得定投,所以选标的重于选策略。

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